女子筹110万元“婚资”民警苦劝4小时及时止损警惕“投资理财类 ”骗局

诈骗案当中案发率最高的当数“投资理财类
”骗局 。不管是始于婚恋情感
，还是所谓的大师给你提供“内部信息”，最后无非都是让你向虚假平台进行所谓的投资
。而警方在拦截涉诈资金时 ，往往遇到的第一个阻力就是受骗的当事人。在杭州
，警方苦口婆心劝导当事人说出实情，用了4个小时 ，为当事人止损110余万元 。

杭州市公安局萧山区分局北干派出所民警罗飞：找到当事人的时候
，她比较抵触，把车都反锁了 ，我们怎么敲窗户
，让她开门，她都不肯跟我们见面 ，可能觉得我们是在影响她投资理财
，在断她财路。

现场劝阻的民警没有放弃，一面隔着车窗保持沟通 ，安抚其情绪，一面紧急联系刘女士的家属赶到现场
，共同开展劝说
。经过一番思想工作，刘女士终于同意跟随民警前往派出所进一步了解情况。在派出所 ，民警轮番上阵
，结合大量类似案件，剖析诈骗手法 。经过近4个小时的耐心讲解与劝说 ，刘女士终于道出了实情
。原来
，几个月前，刘女士在某相亲网站结识了一位自称条件优越的男士。

杭州市公安局萧山区分局北干派出所民警罗飞：嫌疑人捕捉到受害人情感上相对空虚 ，每天对受害人嘘寒问暖
，输送糖衣炮弹，逐渐取得了受害人的信任 ，在取得信任之后
，他也是有意无意地透露他在哪个App上进行投资理财，并且有相对可观的收入 ，受害人抱着试试看的心态也加入进来 。

“甜蜜攻势 ”加“高额回报
”

构成双重陷阱

在对方持续的“甜蜜攻势”和“高额回报 ”的双重诱惑下，刘女士起初只是小额试水
，没想到很快就获得了收益
。这笔“实实在在
”的回报，让她心中最后的一丝疑虑开始消散 ，对“知己”和“平台 ”的信任急剧加深。

刘女士不仅拿出了自己的全部积蓄
，还不惜申请贷款，总共筹措了110余万元现金 ，打算当面交付给“业务员
” 。好在关键时刻
，警方及时介入，为这场骗局按下了“终止键”
。

民警介绍 ，刘女士遭遇的正是一起典型的“杀猪盘 ”类投资理财诈骗案。

杭州市公安局萧山区分局北干派出所副所长丁临萧：诈骗分子往往尽早想跟受害人确认关系
，方便尽早实施诈骗；在此提醒广大群众，网络交友需谨慎 ，投资理财要理性
，涉及钱财要警惕 。

被假平台迷惑

投入50万元提现1000元

在虚假投资理财平台上，账户显示的余额和收益 ，不过是诈骗团伙在后台随意更改的数字而已，目的就是引诱当事人加大投资力度
，用虚假的数字骗走你的真金白银
。在山东菏泽，一名当事人深陷理财骗局 ，投入50万元
，提现只有1000元。

菏泽市公安局牡丹分局西城派出所副所长侯永红：我们根据预警信息，很快找到了被诈骗的群众潘先生 ，这个时候他已经往一个虚假的投资平台里头转了50万元
，这些钱几乎都被骗走 。

事情还要从接到报警的几天前说起。家住山东菏泽的潘先生平时喜欢研究投资理财，前段时间 ，他在网上刷到一位“理财大师”的讲课
，对方称有一款炒股的“杠杆平台
”，能轻松实现“低投入高回报”
。

受害人潘先生：当时很心动 ，然后就添加了对方的微信好友
，这个大师就问我想挣钱不，我说肯定想 ，然后他就给我推荐了一款投资理财类软件。

在对方的指引下，潘先生下载了一款名为“恒健优配 ”的App
，随后，他尝试投了几千块钱试试水 ，很快就赚了上百元 。

受害人潘先生：“理财大师
”说
，如果想多赚钱，就得加大投入 ，正好这个时候
，我有个50万元的基金到期了，我就全转出来 ，然后一次性投到这个平台里头了
。

菏泽市公安局牡丹分局西城派出所副所长侯永红：过了几天
，投资账户显示有巨大收益，潘先生想把钱从平台上提出来 ，但是只提出来1000元钱
，平台客服跟他说，因为操作失误 ，他剩下的钱都被冻结在平台里。

就在潘先生一筹莫展之际，反诈民警找到了他 。听完潘先生的经历
，民警判断，他遇到的是典型的投资理财类诈骗
。

菏泽市公安局牡丹分局新型犯罪侦查大队大队长于法洁：这个平台其实是诈骗分子非法搭建的虚假投资理财平台 ，平台上账户显示的余额和收益
，其实都是诈骗团伙在后台随意更改的数字，目的就是让受害人尝点儿甜头 ，然后引诱他加大投资力度。而他真正投资的50万元钱
，早就被诈骗团伙在第一时间转走了 。

为了帮潘先生挽回损失，民警立刻对50万元的资金流向展开调查 ，发现这笔钱汇入到了河北邯郸一家网络科技公司的对公账户里
。

菏泽市公安局牡丹分局新型犯罪侦查大队大队长于法洁：经过核查
，我们发现接受资金的这家公司根本没有任何实际业务，它其实是专门为境外诈骗团伙洗钱的空壳公司。

经多级流转

涉诈资金进入一家商户账户

顺着空壳公司的银行流水 ，民警发现被骗资金被分多笔转出
，其中44万元转到了一个叫田某的个人账户里 。当民警找到田某时，却得知田某早已将自己的银行卡和个人信息卖给了他人
。经调查 ，被骗资金从田某的银行账户转出后，又经多级流转
，最终进入到某支付公司的商户账户里。民警立即与该公司对接，在对方的协助下 ，成功将被骗资金封堵 。

菏泽市公安局牡丹分局党委副书记何启国：这里也要提醒大家
，千万不要出租 、出借自己的身份证和银行卡。田某虽然没有直接参与诈骗，但他出借银行卡的行为 ，帮助诈骗分子洗白了资金
，已经涉嫌犯罪，也会受到法律惩罚
。

目前 ，剩余被骗资金的追查以及对诈骗团伙的抓捕工作仍在进行中。

警惕投资理财诈骗套路

守好钱袋子

警方提醒
，投资理财需谨慎，任何声称“高收益
、低风险”“稳赚不赔 ”的投资项目都可能是诈骗 。

国家反诈中心民警李振恺：

第一 ，不要相信任何天上掉馅饼的好事
，凡是告知你高回报、零成本的 、零风险的都是诈骗
。

第二，不要相信所谓的内部渠道或者内幕消息。

第三 ，凡是让你线下转账或者线下藏匿黄金、现金进行交付的，一定是诈骗 。

第四
，接到96110的电话一定要接听，96110是全国反诈专线 ，如果接到这样的号码
，说明你正在被骗或者已经被骗，一定要第一时间停止所有的交易 ，并告知民警所有的细节
。【